Научно-технический портал «Технарь»

Начнем с цитаты из прошлогодней статьи "Незнайки в банковском секторе": "То, что после года непрерывного и рекордного за последние годы вывоза капиталов из России и отмывания финансовых средств ничего хорошего не последует, — было ясно абсолютно всем. В особенности не испытывали по этому поводу никаких позитивных чувств те, кто, несмотря на откровенную травлю, неприкрытый грабеж и бесчеловечное отношение, — остаются в реальном секторе гибнущей экономики.

Сейчас, когда все, начиная с Алексея Кудрина вдруг стали хором заявлять, будто катастрофическое падение курса рубля — это не столь страшно, ведь у большинства граждан нет «долларовых вкладов», — с приходится в очередной раз отмечать интересную деталь. Все, кто нынче называет себя «экономистами», «финансистами», «банковскими работниками» и прочими трудящимися «финансового сектора» почти автоматически заявляют, будто о падении курса рубля «еще месяц назад никто не знал».

И это уже не вызывает никакого удивления. Уровень интеллекта и квалификации нашей денежной «элиты», а в целом… вопиющая безграмотность и безответственность — давно стали притчей во языцех. Сегодня подобные заявления вызывают лишь порцию изрядного раздражения. Простите, а какого… этого самого вылезли финансовые потоки регулировать, если месяц назад они типа «не знали» — к каким последствиям приведут экономику их действия? Сколько можно делать одно и то же — и постоянно бубнить «не знал/не догадывался»? Можно что-то новенькое придумать хотя бы в случае «объяснения причин»?"

Прошло более полугода. Отдавая себе отчет, что уничтожена лишь треть "банковских помоек", Банк РФ уверенно рапортует о победе над "обнальщиками". Хотя вообще-то финансисты должны иметь представление о действиях с простыми дробями: две трети жирующих "обнальщиков" до сих пор не заняты ничем позитивным, кроме своего преступного промысла.

«Крупные (обнальные) площадки, можно смело сказать, ликвидированы», — отчитался в марте об итогах проведенной зачистки глава Росфинмониторинга Юрий Чиханчин.

Наступление на обнальщиков спецслужбы начали еще пять лет назад, новый поворот кампания по борьбе с обналом получила с приходом Эльвиры Набиуллиной на пост главы ЦБ в прошлом году. Всего за полгода рынок незаконной обналички в банках сократился более чем на треть, заявила она в начале апреля. Прежний глава ЦБ Михаил Игнатьев оценивал весь рынок незаконной обналички в 500 млрд рублей.

Сразу отметим, что пять лет спецслужбы составляли списки неугодных провинциальных граждан и вместе с банкирами измывались над беззащитным владельцами зарплатных карт, Все обыски в том же Мастер-банке для преступников заканчивались ничем.

Естественно, если продолжать в том же духе, никакая экономика не выдержит. Поэтому вся "борьба" сводится в мало-мальски заметным результатам лишь за последний год, когда последствия чисто "кудринского" подхода к "финансовым инструментам" стали, что называется, "несовместимы с жизнью".

Журнал "Форбс" Начинает галерею портретов "самых крупных "обнальщиков".

Как работают крупные обнальные площадки и кто за ними стоит — в нашей галерее, в которую попали примеры уголовных дел на сумму более 10 млрд рублей.

Действительно, а как можно все же достать всех так, чтобы на тебя завели уголовное дело - на сумму более 10 млрд рублей? Ясно же, что без хорошей "крыши" никто на подобное не решается, да и, как правило, является подставным лицом или посредником.

Борис Булочник
Должность: бывший предправления Мастер-банка
Статус: подозреваемый
Сумма: 200 млрд рублей (январь-ноябрь 2013 года)

Способ: Фирмы-однодневки, по версии следствия, перечисляли заемные средства на счета подставных физлиц из числа клиентов Мастер-банка, снимавших деньги в банкоматах в тот же день. По данным следствия, система включала более 200 фирм-однодневок, переводивших средства более чем на 2000 карточных счетов. В день банк обналичивал в среднем 1 млрд рублей за 3-7% от оборота.

Мастер-банк входил в топ-100 крупнейших российских банков и обладал третьей по величине сетью банкоматов из 3500 устройств. Банк был одним из старейших обнальных игроков и занимался этим бизнесом более 10 лет. К ноябрю 2013 года, когда Банк России отозвал у него лицензию, он занимал 40% рынка незаконной обналички. Владелец, предправления банка Борис Булочник скрылся за границей.

С 2007 года Мастер-банк был фигурантом в шести уголовных делах. Сейчас Главное управление экономической безопасности и противодействия коррупции МВД расследует дело о незаконной банковской деятельности, возбужденное в марте 2012 года. Об этом деле глава Комиссии по пресечению незаконных финансовых операций Виктор Зубков сразу же доложил президенту Владимиру Путину. В банке работал его двоюродный брат Игорь Путин: в 2010 году он был вице-президентом, затем стал членом совета директоров.